■■ 夢をかなえるマネー術 Vol.69 ■■━━━━━━━━━━━━━━━

私は6社で10本でした   (編集後記に続く)

<目次>──────────────────────────────
【1】短期集中連載 「リバランス」ってどうやるの?
第2回: 資産管理ワークシート

【2】マネカレ指数〜日経平均を1万円で買い続けるとどうなる?

【編集後記】

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【1】短期集中連載 「リバランス」ってどうやるの?
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投資信託って、何本ぐらい持っています?

「あれも欲しい、これも必要」と買っていくと、いつの間にか増えちゃって
ますよね。

しかも、証券会社もバラバラで、「あっちの証券会社に○○っていう投資信
託があって、こっちの証券会社には△△って言う投資信託がある」という状
況でテンヤワンヤ。

これでは、半年に一度のリバランスをやるにも、気が重ーくなってしまいます。
(リバランスとは何ぞや?と言う人は、こちらを↓)

http://www.money-college.org/korenara.html

そんなときに使えるのが、マネー・カレッジの資産管理ワークシート。エク
セルの一覧表で、ありとあらゆる自分の資産を一元管理してしまおう、と言
うものです。

し・か・も。「日本の株は○○円で、外国株は△△円」という、アセット・
アロケーションの計算を一発でやってしまうと言う優れもの。

投資信託で長期的な投資を目指している人は、ぜひ使ってみてください。

【資産管理ワークシートの使い方】
1. 資産管理ワークシートをダウンロード

下記のページから申込を行ってください。ダウンロード用のパスワードが
メールでお手元に届きます。

http://www.money-college.org/kanri.php#download

2. ダウンロードした資産管理ワークシートを開いて、最新の投資信託の情
報を入力

ワークシートを開いたら、持っている投資信託ごとに、基準価額(投資信託
の時価)と口数の最新情報を入力します。基準価額の調べ方は、前号でご説
明したとおり。

その際に、資産の種類も選択してください。つまり、株なのか債券なのか、
はたまたその他の資産なのか。そして、国内に投資をしているのか、海外に
投資をしているのか、などですね。

3. ボタン一発で、アセット・アロケーションが出てきます

あとはボタンを押すだけで、日本株にいくら、海外株にいくら、という集計
が出来てしまいます。

イメージとしては、こんな感じ。

  │ 株式  債券  その他 │総計
──┼─────────────┼───
海外│300,000 100,000 200,000 │600,000
国内│500,000 200,000  50,000 │750,000
──┼─────────────┼───
総計│800,000 300,000 250,000 │1,350,000

百聞は一見に如かず、と言うことで、まずは一度やってみて下さい。

ワークシートを埋めていくだけで、リバランスって言うコンセプトもより良
く理解できるんじゃないかな。

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【2】マネカレ指数
〜 日経平均を1万円で買い続けるとどうなる?〜
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1万3千円台前半が定着してしまいそうですね。

08年7月30日のマネカレ指数:  15,563円
08年7月30日の日経平均株価:  13,368円

これまでの投資金額:     1,040,000円
儲け:             -146,675円
単純な利益率:          -14.1%

(マネカレ指数とは)
2006年7月19日(水)をスタート・ポイントとして、毎週水曜日に日経平均株価に
連動する投資信託を1万円買いつづけた場合の平均購入単価です。

マネー・カレッジの「夢をかなえるマネー術」の投資方法の参考にしていただくた
めに計算しています。

このコーナーの説明はこちら

http://www.money-college.org/blog/contents/takeoff/mc_index/

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【編集後記】
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こんにちは。マネー・カレッジ代表の木田です。

今回のメルマガを書くにあたり、改めて自分の持っている投資信託の本数を
数えてみました。

全部で10本。

意外と少ないかも?まぁ、基本的に、インデックスファンドしか買わないで
すしねぇ。

が、自分でもビックリしたのは、口座を開いている証券会社の多さ。なんと、
6社に口座を開いていました。

一見すると管理が手間で大変そうって思うかもしれませんが、本文で紹介し
た「資産管理ワークシート」を使っていると、意識しないんですよね。

時間的にも効率がよいこの手法、ぜひトライしてみてくださいね。

♪ということで、1年に5時間しか手間がかからない投資の手法をセミナーで
話しています。8月に入って、仕事も一息ついた方はぜひ来てください。

【初心者限定 投資信託セミナー」

http://www.money-college.org/OMMBC.php?utm_source=mm&utm_medium=16